تنوع در سبد سرمایه‌گذاری چگونه از سرمایه‌ی شما محافظت می‌کند؟-قسمت هفتم

سبد سرمایه‌گذاری

 

سبد سرمایه‌گذاری مجموعه‌ای از سرمایه‌گذاری‌هاست.

در حالت ایده‌آل این سرمایه‌گذاری‌ها باید به گونه‌ای انتخاب شوند که درهماهنگی با همدیگر باشند

تا بتوانند به سرمایه‌گذار کمک کنند که با استفاده از این تنوع، ریسک سرمایه‌گذاری را پایین بیاورد

و به اصطلاح، همه‌ی تخم‌مرغ‌ها در یک سبد گذاشته نشوند.

سبد سرمایه‌گذاری می‌تواند ترکیبی از انواع سرمایه‌گذاری‌ها نظیر سهام شرکت‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سکه، سپرده بانکی، املاک و … می‌باشد.

هر کدام از این سرمایه‌گذاری‌ها خود می‌توانند به زیردسته‌های دیگری تقسیم شوند.

مثلا سهام شرکت‌ها در بورس می‌تواند به سهام شرکت‌های صادر کننده، واردکننده، تاثیرپذیر از قیمت ارز، بدون تاثیرپذیری از قیمت ارز، تاثیرپذیر از تصمیمات سیاسی و غیر تاثیرپذیر از آن و …. تقسم شود.

یا مثلا سپرده‌های بانکی می‌تواند ترکیبی از روزشمار، کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت باشد یا ترکیبی از بانک‌های خصوصی و دولتی باشد.

برای مبالغ کم شاید این تنوع در سرمایه‌گذاری قابل پیاده‌سازی نباشد

ولی یادتان باشد که سرمایه‌گذاری برروی فقط یک موضوع می‌تواند به شدت ریسک سرمایه‌گذاری را بالا ببرد  و قرار دادن  کل سرمایه در معرض یک نوع ریسک کار خطرناکی است.

کسانی که در انتهای سال ۹۲ تمام دارایی خود را در بورس قرار داده بودن به دلیل افت شاخص سهام و کاهش قیمت‌ها، قسمت زیادی از دارایی خود را از دست دادند.

ضریب همبستگی

در یک حالت ایده‌آل در یک سبد سرمایه‌گذاری، هرکدام از سرمایه‌گذاری‌ها باید از لحاظ میران وابستگی به همدیگر در شرایط مطلوبی باشند.

مثلا اگر من به عنوان یک سرمایه‌گذار در سبد سهام بورسی، از سهام دو نوع شرکت استفاده کنم که هر دو شدیدا به قیمت دلار وابسته هستند در این حالت ضریب همبستگی این دو شرکت عدد یک است و از این لحاظ ریسک سرمایه‌گذاری من بالا می‌رود.

اما اگر سهام یکی از شرکت‌ها وابسته به دلار باشد و دیگر هیچ تاثیری از قیمت دلار نگیرد ضریب همبستگی صفر خواهد بود که ریسک سرمایه‌گذاری را پایین می‌آورد.

در حالتی هم که سهام یکی از شرکت‌ها در اثر افزایش قیمت دلار رشد کند و سهام شرکت دیگر در همین حالت افت کند ضریب همبستگی دو شرکت منفی یک خواهد بود در این حالت هم ریسک سرمایه‌گذاری کم خواهد بود اما ممکن است سود حاصله هم کم باشد.

در بخش پایانی این دوره‌ی آموزشی یک «جمع‌بندی» از مطالب ارایه شده در کل دوره خواهیم داشت.

 

لیست تمام درس‌های این دوره آموزشی

درس اول – دوره اصول مقدماتی سرمایه‌گذاری-درس اول

درس دوم – آیا با مفهوم سرمایه‌گذاری آشنا هستید؟-درس دوم

درس سوم – آیا با شگفتی سود مرکب در سرمایه‌گذاری آشنا هستید؟-درس سوم

درس چهارم – آیا با ویژگی‌های درونی خود جهت سرمایه‌گذاری آشنا هستید؟-درس چهارم

درس پنجم – با تکنولوژی‌های جدید شما هم می‌توانید یک سرمایه‌گذار باشید-قسمت پنجم

درس ششم – آیا با بازارها و فرصت‌های سرمایه‌گذاری در ایران آشنا هستید؟-قسمت ششم

درس هفتم – تنوع در سبد سرمایه‌گذاری چگونه از سرمایه‌ی شما محافظت می‌کند؟-قسمت هفتم

درس هشتم – جمع‌بندی نهایی از دوره اصول مقدماتی سرمایه‌گذاری-قسمت هشتم

 

مطالعه بیشتر