دوره آموزشی اصول پایه‌ای سواد مالی- سبد سرمایه‌گذاری -قسمت بیستم

سبد سرمایه گذاری

 

حتما این جمله را شنیده‌اید که:

«همه تخم‌مرغ‌هایت را در یک سبد نگذار»

این جمله که به نوعی اشاره به سبد سرمایه‌گذاری دارد در مورد مدیریت ریسک هم استفاده می‌شود که در درس قبل مورد بررسی قرار دادیم.

در واقع وقتی بحث از سبد سرمایه‌گذاری می‌شود هدف‌مان این است که چینشی از انواع سرمایه‌گذاری‌ها به گونه‌ای بگذاریم که ریسک کمتری را متحمل شویم.

فرض کنید پولی که شما می‌خواهید سرمایه‌گذاری کنید مبلغ دویست میلیون تومان است. اگر شما کل این پول را در سکه سرمایه‌گذاری کرده باشید و یک دفعه قیمت سکه سقوط کند کل سرمایه‌ی شما در خطر قرار می‌گیرد و با این کار دچار ضرر و زیان فراوانی خواهید شد.

در این حالت بهتر است که یک سبد از انواع سرمایه‌گذاری‌ها ایجاد کنید.

مثلا به اندازه ۵۰ میلیون سکه بخرید، ۵۰ میلیون آن را وارد خرید اوراق قرضه کنید و با صد میلیون باقی‌مانده هم مقداری دلار بخرید و بقیه را هم در بانک سرمایه‌گذاری کنید.

در این حالت ریسک سرمایه‌گذاری شما کمتر شده است چون امکان این که هر چهار مورد ذکر شده همزمان سقوط کنند کمتر خواهد شد.

هر چند در این روش سودی که در نهایت بدست می‌آورید کمتر خواهد بود اما بهتر از این است که کل سرمایه‌ی خود را در معرض خطر قرار دهید.

البته هستند افراد بسیار حرفه‌ای که با تجربیات فراوانی که در بازار دارند همیشه بر روی یک مورد سرمایه‌گذاری می‌کنند و اعتقادی به تشکیل سبد ندارند.

اما این را بدانید که میزان ریسک‌پذیری هر کسی نسبت به دیگری متفاوت است

و شما باید وضعیت مالی و زندگی خود را در نظر بگیرید

و همواره این دو اصل اساسی وارن بافت را در ذهن داشته باشید که می‌گوید در سرمایه‌گذاری همیشه دو اصل را رعایت کنید:

اصل اول: مراقب اصل سرمایه‌تان باشید و

اصل دوم: اصل اول را فراموش نکنید

وارن بافت که یکی از ثروتمندترین افراد جهان است و کل ثروت خود را از طریق سرمایه‌گذاری به دست آورده است خیلی به نگه‌داشتن اصل سرمایه معتقد است پس شما هم همیشه در بازار با این دید سرمایه‌گذاری کنید.

نوشته مرتبط: سبد سرمایه‌گذاری و تنوع‌بخشی در سرمایه‌گذاری یعنی چه؟

نکته بسیار مهمی که در تشکیل سبد سرمایه‌گذاری باید به آن توجه کنید این است که:

وقتی دو یا چند نوع سرمایه‌گذاری انجام می‌دهید باید حواستان باشد که سرمایه‌گذاری‌ها به هم وابستگی مستقیم نداشته باشند.

یعنی ماهیت آنها این جوری نباشد که در یک شرایط اقتصادی معین همگی یک رفتار را نشان دهند.

مثلا اگر برای تشکیل سبد سرمایه‌گذاری چهار نوع ارز دلار، یورو، فرانک و پوند خریداری کرده باشید به این امید که سبد سرمایه‌گذاری دارید و ریسک کارتان را پایین آورده‌اید کار اشتباهی است چون همگی این ارزها همزمان با هم رشد یا سقوط می‌کنند و به هم وابسته هستند.

یا اگر همزمان سکه و طلا خرید کنید این دو هم به همدیگر وابسته هستند و ریسک سبدتان را پایین نمی‌آورد.

اما اگر در سبدتان همزمان سکه، سپرده بانکی و اوراق قرضه یا ملک داشته باشید چون ارتباط این‌ها به همدیگر کم‌تر است ریسک سبدتان پایین آمده است و ممکن است اگر سکه یک دفعه سقوط کند ملک شما همچنان ارزش خود را حفط کند یا حتی بالاتر هم برود و در مورد بقیه همه به همین شکل خواهد بود.

نوشته مرتبط: تنوع در سبد سرمایه‌گذاری چگونه از سرمایه‌ی شما محافظت می‌کند؟

اگر بخواهیم مطالب امروز را در دو نکته خلاصه کنیم به این شکل خواهد بود:

نکته اول: در سرمایه‌گذاری سعی کنید سبدی از انواع سرمایه‌گذاری‌ها داشته باشید

نکته دوم: توجه داشته باشید که انواع سرمایه‌گذاری که انتخاب می‌کنید به همدیگر وابسته نباشند.

در درس بعدی با ما باشید…

مطالعه بیشتر

به این مطلب امتیاز بدید

اشتراک گذاری در شبکه های اجتماعی