۷ واقعیت مهم رهایی بخش در مورد بازارهای مالی (آنتونی رابینز کتاب تزلزل ناپذیر)

کتاب تزلزل ناپذیر اثر آنتونی رابینز

 

آنتونی رابینز در کتاب تزلزل ناپذیر Unshakeable: Your Financial Freedom Playbook by Tony Robbins که در اواخر سال ۲۰۱۶ به چاپ رسید و به یکی از پرفروشترین کتاب های حوزه مالی در آن سال تبدیل شد در مورد هفت واقعیت بازارهای مالی صحبت می کند که با درک آنها و پی بردن به مفهوم آنها می توانیم عملکرد واقعی بازارها را بسیار بهتر از گذشته درک کنیم و خودمان را برای پول سازی در این بازارها آماده تر کنیم.

 

آنتونی رابینز معتقد است که با یادگیری این هفت واقعیت به این موضوع مهم پی خواهیم برد که الگوهای مشخصی در بازارها، بارها و بارها تکرار می شوند و یاد می گیریم که تصمیماتمان را با توجه به درک این الگوهای ثابت شده اتخاذ کنیم.

کتاب تزلزل ناپذیر آنتونی رابینز

در کتاب تزلزل ناپذیر به این موضوع مهم اشاره شده است که همان طور که نیاکان ما متوجه شده اند که کاشت بذر در فصل بهار، یک استراتژی برنده خواهد بود و وقتی در طول سال های متوالی همین شیوه را بکار گیرند صرف نظر از اینکه برخی سال ها زمستان زودتر از راه خواهد رسید یا طولانی تر خواهد بود یا سخت تر می شود، در مجموع احتمال موفقیت بیشتر خواهد بود.

اگر در بازارهای مالی هم ما بتوانیم با سازوکار فصل ها آشنا شویم می توانیم قوانین بازی را بهتر فرا گیریم و در این بازارها بیشتر بمانیم و برنده شویم.

مهم تر از همه اینکه دانستن این هفت واقعیت باعث می شود که از شر ترس و اضطرابی که بر زندگی مالی بیشتر افراد سایه انداخته است رها شویم.

پس در ادامه با هم دیگر به بررسی این هفت واقعیت رهایی بخش بپردازیم:

 

هفت واقعیت رهایی بخش در مورد بازارهای مالی

نکته ای که باید به آن دقت کنید این است که آمارها و مطالبی که در ادامه راجع به آنها صحبت شده است مربوط به بازارهای مالی امریکا است.

اما به گفته خود آنتونی رابینز همین نکات را می توان در مورد بازارهای مالی کشورهای دیگر هم به کار برد و مورد بررسی قرار داد.

یعنی اصل موضوع یکی است فقط ممکن است آمارها کمی جابجا شوند.

 

ادامه مطالب  نرخ بهره چیست و رابطه آن با سرمایه گذاری چگونه است؟

اصلاح بازار

واقعیت رهایی بخش اول: به طور میانگین از سال ۱۹۰۰ تاکنون اصلاح بازار سالی یک مرتبه رخ داده است.

اصطلاح اصلاح بازار در این کتاب به این صورت معنی شده است که وقتی که هر بازاری حداقل ۱۰% از نقطه اوجش سقوط کند می گویند بازار اصلاح شده است.

پس این نکته بسیار مهم را از این واقعیت بگیریم که اصلاح، ذات بازار است و یک بخش معمولی از روند بازار را تشکیل می دهد.

پس به جای اینکه با ترس در آن زندگی کنیم باید آن را به عنوان اتفاقی که به طور منظم رخ می دهد بپذیریم، درست مثل رسیدن بهار، تابستان، پاییز و زمستان.

 

ریزش بازار

واقعیت رهایی بخش دوم: در کمتر از ۲۰ درصد اصلاحاتی که در بازار وجود داشته است بازار بیشتر از ۲۰ درصد ریزش داشته است.

بسیاری از افراد در بازار به محض دیدن اصلاح های کوچک شروع به فروش سهام خود می کنند از ترس اینکه مبادا این اصلاح ها شدید باشد و منجر به از دست دادن کل سرمایه شان شود.

اما این واقعیت به ما می گوید که اگر چه ریزش و اصلاح قیمتی در بازار یک امر طبیعی است اما اینکه این اصلاح ها شدید باشند و بیشتر از ۲۰ درصد سقوط در بازار اتفاق بیافتد واقعیتی است که کمتر رخ می دهد و معمولا در ۸۰ درصد ریزش ها این اتفاق رخ نخواهد داد.

 

پیش بینی بازار سهام

واقعیت رهایی بخش سوم: هیچ کس نمی تواند با اطمینان، تغییرات بازار سهام را پیش بینی کند.

رسانه ها این افسانه دروغین را شایع کرده اند که اگر شما به اندازه کافی باهوش باشید قادر خواهید بود که تغییرات بازار را پیش بینی کنید.

بسیاری از افرادی که ادعای پیشگویی بازار را دارند هر ساله چندین بار پیشگویی های خود را تکرار می کنند تا زمانی که بر حسب اتفاق، پیشگویی شان درست از آب دربیاید.

همان طور که پیشگویی هر کسی ممکن است گاهی اوقات درست باشد.

به هر حال حتی یک ساعت از کار افتاده هم روزی دو مرتبه زمان درست را نشان می دهد.

این مدعیان غیب گویی، پس از به حقیقت پیوستن پیشگویی شان،  از آن استفاده می کنند تا مشتریان بیشتری را به دنبال خود بکشند.

نیلز بور فیزیک دان برجسته می گوید «پیشگویی کار بسیار سختی است خصوصا زمانی که در مورد آینده باشد.»

وقتی بحث بر سر مسایل مالی است بهتر است که به واقعیت ها تکیه کنید و واقعیت این است که هیچ کس نمی تواند با اطمینان، تغییرات بازار سهام را پیش بینی کند.

اینکه بخواهیم فکر کنیم من و شما قادر خواهیم بود که دقیقا در زمان مناسب وارد بازار شویم و در زمان درست از آن خارج شویم خیال خامی بیش نیست.

 

ادامه مطالب  ساده فکر کردن و ساده عمل کردن در بورس

روند بازار در بلندمدت

واقعیت رهایی بخش چهارم: اگر چه ممکن است که در مقاطع کوتاه مدت بسیاری، ارزش بازار سهام کاهش پیدا کند، اما در بلند مدت، همواره ارزش بازار افزایش خواهد یافت.

شاخص های سهام به طور متوسط هر ساله سقوط هایی را تجربه می کنند اما این سقوط ها تنها تاثیر موقت فصل زمستان است که به طور معمول اتفاق می افتد.

اما می دانید چه چیز واقعا جالب است؟

واقعیت جالبی که وجود دارد این است که ارزش کلی سهام و ارزش شاخص های سهام در طول سال های گذشته افزایشی بوده است.

یعنی علیرغم سقوط های مقطعی در بازار سهام در حالت کلی این بازارها بازدهی مثبت داشته اند.

چرا دانستن این مساله اهمیت دارد؟

زیرا به ما نشان می دهد که در بلند مدت بازار رشد خواهد کرد.

اما این واقعیت هرگز به این معنی نیست که هر شرکتی یا هر سهامی در بازار عاقبت خوبی خواهد داشت.

همان طور که خودتان هم می دانید دنیای کسب و کار مثل یک جنگل است و قانون بقای داروین در مورد آن صدق می کند.

بعضی از شرکت ها که عملکرد ضعیف تری دارند حذف می شوند.

ارزش سهام برخی از شرکت ها صفر خواهد شد

و بسیاری از شرکت های قوی شرکت های ضعیف تر را حذف می کنند.

اما این مشکل هم با داشتن سبد متنوعی از سهام حل خواهد شد.

 

ریزش های شدید در بازار

واقعیت رهایی بخش پنجم: با توجه به تجربیات تاریخی، پدیده ریزش های شدید بازار هر ۳ تا ۵ سال اتفاق می افتد.

امیدوارم که شما کم کم متوجه شده باشید که چرا بهتر است که یک سرمایه گذار بلند مدت در بازار سهام باشید و نه فقط یک تاجر کوتاه مدت.

و امیدوارم که به همان اندازه برای شما هم روشن شده باشد که نیازی نیست با ترس از اصلاح بازار زندگی کنید.

فقط برای اینکه خیلی کوتاه مطالب گفته شده تاکنون را با هم مرور کنیم: شما متوجه شدید که اصلاح بازار به صورت منظم اتفاق می افتد و اینکه هیچ کس نمی تواند زمان وقوع اصلاح بازار را پیش بینی کند به علاوه بازار معمولا خیلی سریع دوباره سرپا می شود و مسیر روبه رشدش را ادامه می دهد.

پس هر ترسی که تا قبلا از این داشتید اکنون باید به قدرت شما تبدیل شود.

اما ریزش های شدید بازار چطور؟

آیا نباید از وقوع این پدیده هراسان باشیم؟

در واقع نه!

اینجا هم باید چند واقعیت کلیدی را بفهمیم تا تصمیماتی که می گیریم ناشی از درک و آگاهی باشد و نه از سر احساسات.

نخستین واقعیتی که باید بدانید این است که از سال ۱۹۰۰ تا پایان سال ۲۰۱۵، ۳۴ مرتبه بازار ریزش بالای ۲۰ درصد داشته است.

این یعنی در طول این ۱۱۵ سال، تقریبا هر ۳ سال یک مرتبه این پدیده رخ داده است.

اگر به زمان حال نزدیک تر شویم روندهای ریزشی سنگین بازار کندتر شده است و در طول ۷ سال گذشته تنها ۱۴ بار ریزش شدید در بازار ایجاد شده است این یعنی یک ریزش شدید  در هر ۵ سال.

اما همگی می دانیم که آینده یک تکرار دقیق از گذشته نخواهد بود.

ولی با این وجود مطالعه گذشته و شناسایی الگوهای تکرار برخی پدیده ها می تواند مفید باشد.

ما از این قضیه چه نتیجه ای می توانیم بگیریم؟

نتیجه این است که ریزش های شدید در بازار به احتمال زیاد هر چند سال یکبار اتفاق می افتند چه ما خوشمان بیاید و چه نیاید.

پس بهتر است که به این قضیه عادت کنیم و برای مواجهه با آن آماده شویم.

به محض اینکه شما ترس را از خودتان دور کردید و برای وقوع حادثه ای آمادگی داشتید خودبخود عملکرد شما در مواجهه با آن بهتر خواهد بود.

 

ادامه مطالب  صفحات بورسی | روشی برای بهتر معامله کردن

بازگشت بازار بعد از ریزش

 واقعیت رهایی بخش ششم: بعد از ریزش های سنگین، بازار به حالت صعودی در می آید و یاس و ناامیدی، جای خود را به امید به آینده می دهد.

پس از آنکه در سال ۲۰۰۸ بازار بورس ریزش سنگینی کرد و در ۹ مارس ۲۰۰۹ شاخص سهام به پایین ترین حد خود رسید، در طول ۱۲ ماه بعدی، همین شاخص ۶۹% رشد کرد که سودی قابل توجه بود.

شبیه این اتفاقات در طول دوره های گذشته هم به وفور مشاهد شده است.

 

بیرون ماندن از بازار

واقعیت رهایی بخش هفتم: خطرناک ترین کار، بیرون ماندن از بازار است.

این واقعیت که بازار در حال حاضر در بالاترین سطح خود در طول تاریخ قرار دارد ممکن است شما را وسوسه کند که پول نقد به دست در گوشه ای به انتظار بنشیند تا قیمت ها سقوط کند و آنگاه اقدام به خرید کنید.

مشکل این است که خارج ماندن از بازار در سیاری از مواقع ممکن است پرهزینه ترین اشتباه باشد.

گاهی ممکن است از دست دادن یک دوره رشد خوب در بازار آن هم در اوج قیمت ها، تاثیر مخربی بر میزان بازدهی کلی سرمایه شما داشته باشد.

این جمله را به خاطر داشته باشید که زمانی که ریسک نمی کنید صد در صد فرصت ها را از دست می دهید.

در واقع یکی از اساسی ترین قوانین برای رسیدن به موفقیت مالی در بلند مدت، این است که شما باید وارد بازی شوید و در بازی باقی بمانید تا بتوانید همه سودی را که در انتظار شماست تصاحب کنید.

 

در این نوشته شما با هفت واقعیت آشنا شدید که به شما یاد داد که بازار چگونه کار می کند.

شما اکنون می دانید که اصلاح بازار، ریزش شدید بازار، بهبود دوباه بازار، همواره وجود دارد و از الگوهایی پیروی می کند که بارها و بارها تکرار می شود.

حال که شما توان تشخیص این الگوهای بلند مدت را بدست آورید قدرت استفاده از آنها را هم کسب کرده اید.

Print Friendly, PDF & Email
ارز دیجیتال مشاوره سرمایه گذاری اینستاگرام

به این مطلب امتیاز بدید

اشتراک گذاری در شبکه های اجتماعی